Une organisation belge active dans les paiements et l’acquiring renforce sa fonction KYC/AML/RCT de première ligne afin de gérer l’onboarding des commerçants et la remédiation KYC. En tant que Project Support Officer junior, vous examinerez les dossiers de commerçants à risque moyen et élevé, appliquerez la réglementation AML/CFT et contribuerez à l’analyse des alertes à l’aide d’outils de screening et de bases de données clients.
La mission
L’équipe KYC/AML/RCT constitue la 1re ligne de défense en matière de due diligence des commerçants dans un environnement de paiements réglementé. Les activités actuelles combinent les volumes d’onboarding, la recertification du portefeuille et la remédiation des dossiers KYC incomplets. Les contrôles portent sur les documents juridiques, les extraits KB, les statuts, les justificatifs relatifs aux UBO, l’activité professionnelle et les résultats du screening. Dans ce rôle, vous appliquez la réglementation AML/CFT en Belgique, notamment la loi belge du 18/09/2017 et les directives européennes AML5/6, tandis que les dossiers sont préparés pour la 2e ligne de défense et la Compliance.
Vous prenez en charge les dossiers et les alertes qui vous sont attribués, de l’examen initial à la documentation, au suivi et à l’escalade. Vous utilisez des outils de screening et des bases de données clients, notamment Dow Jones et Salesforce le cas échéant, afin de repérer les informations manquantes ou incohérentes. Votre analyse contribue à la reclassification des risques, à la remontée structurée des cas suspects et au reporting opérationnel mensuel. Vous collaborez avec les équipes métier, les analystes internes et la Compliance afin d’obtenir les justificatifs nécessaires et de clôturer les actions.
Vos responsabilités
- Évaluer les dossiers d’onboarding de commerçants à risque moyen et élevé, en identifiant les incohérences dans les documents juridiques, l’activité professionnelle et les éléments relatifs aux UBO.
- Préparer des fiches de validation complètes pour examen par le comité interne, conformément aux procédures KYC/AML et aux normes établies en matière d’escalade.
- Traiter et classer les alertes AML issues des systèmes de monitoring ou de signaux externes, en veillant à ce que les dossiers soient enregistrés avec précision et de manière cohérente.
- Enquêter sur les transactions atypiques en réunissant les justificatifs nécessaires et en rédigeant des notes d’analyse claires précisant la typologie de risque, les éléments déclencheurs et les recommandations.
- Mener la remédiation KYC et la recertification du portefeuille clients en vérifiant les données mises à jour, en reclassant les risques et en assurant le suivi des documents manquants.
- Améliorer le reporting et les méthodes de travail grâce aux statistiques mensuelles, à des modèles de notes standardisés et à des checklists pour les dossiers à haut risque.
Votre profil
Compétences essentielles
- Disposer d’au moins 1 an d’expérience en KYC/AML, en onboarding de commerçants, en transaction monitoring ou dans une fonction de contrôle comparable.
- Appliquer la réglementation AML/CFT dans le traitement opérationnel des dossiers, notamment la loi belge du 18/09/2017 et les directives européennes AML5/6.
- Analyser des documents juridiques tels que des extraits KB, des statuts et des justificatifs relatifs aux UBO, et repérer les lacunes nécessitant des éléments probants complémentaires.
- Travailler avec assurance avec des outils de screening et des bases de données clients ; une expérience pratique de Dow Jones et Salesforce constitue un atout pertinent.
- Rédiger une documentation professionnelle précise en anglais et faire preuve de rigueur et d’un grand souci du détail lors de l’examen des dossiers.
- Travailler de manière autonome sur les dossiers attribués, tout en collaborant efficacement avec les équipes métier, les analystes et la Compliance.
Compétences souhaitées
- Expérience dans le secteur des paiements et de l’acquiring, notamment en matière d’évaluation des risques propre aux commerçants.
- Expérience de la remédiation KYC, du transaction monitoring ou de programmes structurés d’onboarding de commerçants.
- Certification CAMS, ICA ou certification KYC/AML équivalente.
Langues
- Anglais : C1, niveau professionnel courant.
- Français : B2-C1, bonne à courante maîtrise professionnelle.
- Néerlandais : B2-C1, bonne à courante maîtrise professionnelle.
Formation
- Diplôme de bachelier ou de master, ou expérience professionnelle équivalente.