Een Belgische organisatie die actief is in betalingen en acquiring versterkt haar eerstelijnsfunctie KYC/AML/RCT om de onboarding van handelaars en KYC-remediëring te beheren. Als junior Project Support Officer beoordeelt u dossiers van handelaars met een middelmatig en hoog risico, past u AML/CFT-regelgeving toe en ondersteunt u alertonderzoeken aan de hand van screeningtools en klantendatabases.
De missie
Het KYC/AML/RCT-team fungeert als de 1e lijn van verdediging voor de due diligence van handelaars binnen een gereguleerde betalingsomgeving. De huidige werkzaamheden omvatten de verwerking van onboardingvolumes, hercertificatie van de portefeuille en remediëring van onvolledige KYC-dossiers. De controles omvatten juridische documenten, KB-uittreksels, statuten, UBO-bewijzen, bedrijfsactiviteiten en screeningsresultaten. De functie past de AML/CFT-regelgeving in België toe, met inbegrip van de Belgische wet van 18/09/2017 en de EU AML5/6-richtlijnen; de dossiers worden voorbereid voor de 2e lijn van verdediging en Compliance.
U neemt de volledige verantwoordelijkheid op voor de toegewezen dossiers en alerts, van het eerste onderzoek tot en met documentatie, opvolging en escalatie. U gebruikt screeningtools en klantendatabases, waaronder Dow Jones en Salesforce waar relevant, om ontbrekende of inconsistente informatie te identificeren. Uw analyse ondersteunt de herclassificatie van risico’s, een gestructureerde escalatie van verdachte dossiers en de maandelijkse operationele rapportering. U werkt samen met business teams, interne analisten en Compliance om bewijsstukken te verzamelen en acties af te ronden.
Uw verantwoordelijkheden
- Beoordeel dossiers voor de onboarding van handelaars met een middelmatig en hoog risico en identificeer inconsistenties in juridische documenten, bedrijfsactiviteiten en UBO-bewijzen.
- Bereid volledige validatiefiches voor ter beoordeling door het interne comité, volgens de vastgelegde KYC/AML-procedures en escalatienormen.
- Verwerk en classificeer AML-alerts uit monitoringsystemen en externe triggers, zodat dossiers nauwkeurig en consequent worden geregistreerd.
- Onderzoek atypische transacties door ondersteunende bewijsstukken te verzamelen en heldere analysenota’s op te stellen met de risicotypologie, triggers en aanbevelingen.
- Voer KYC-remediëring en hercertificatie van de klantenportefeuille uit door bijgewerkte gegevens te verifiëren, risico’s te herclassificeren en ontbrekende documenten op te volgen.
- Verbeter de rapportering en werkmethodes aan de hand van maandelijkse statistieken, gestandaardiseerde sjablonen voor nota’s en checklists voor dossiers met een hoog risico.
Uw profiel
Essentiële vaardigheden
- Beschik over minstens 1 jaar ervaring in KYC/AML, merchant onboarding, transactiemonitoring of een vergelijkbare controlefunctie.
- Pas AML/CFT-regelgeving toe in operationele dossierbehandeling, met inbegrip van de Belgische wet van 18/09/2017 en de EU AML5/6-richtlijnen.
- Analyseer juridische documenten zoals KB-uittreksels, statuten en UBO-bewijzen, en identificeer hiaten waarvoor bijkomende bewijsstukken nodig zijn.
- Werk vlot met screeningtools en klantendatabases; praktische ervaring met Dow Jones en Salesforce is een relevante troef.
- Stel nauwkeurige professionele documentatie op in het Engels en werk grondig en detailgericht bij de beoordeling van dossiers.
- Werk zelfstandig aan toegewezen dossiers en werk tegelijk doeltreffend samen met business teams, analisten en Compliance.
Gewenste vaardigheden
- Ervaring in de sector van betalingen en acquiring, met inbegrip van risicobeoordeling specifiek voor handelaars.
- Ervaring met KYC-remediëring, transactiemonitoring of gestructureerde programma’s voor onboarding van handelaars.
- CAMS-, ICA- of gelijkwaardige KYC/AML-certificering.
Talen
- Engels: C1, vloeiende professionele beheersing.
- Frans: B2-C1, goede tot vloeiende professionele beheersing.
- Nederlands: B2-C1, goede tot vloeiende professionele beheersing.
Opleiding
- Bachelor- of masterdiploma, of gelijkwaardige beroepservaring.